61.800 bitcoin. Op de koers van dit moment, rond de $82.000 per stuk, is dat ruim $5 miljard — en die stash ligt al sinds 2018 niet in een exchange-wallet, maar in een kluis van de Britse politie in Londen. Deze week kreeg de zaak een nieuwe wending: de Chinese overheid eist de volledige buit nu formeel terug via de rechter, in wat waarschijnlijk de grootste bitcoin-gerelateerde fraudezaak ter wereld is.
In het kort
Tussen 2014 en 2017 haalde de Chinese zakenvrouw Qian Zhimin omgerekend $5,7 miljard op bij meer dan 102.000 investeerders met een illegaal beleggingsfonds dat gegarandeerde rendementen beloofde. Een flink deel van dat geld zette ze om in bitcoin voordat ze naar het Verenigd Koninkrijk vluchtte onder een valse naam. De Britse politie vond in 2018 de toegangssleutels tot haar wallets en nam ruim 61.800 bitcoin in beslag, plus grote hoeveelheden Bitcoin Cash, XRP en andere tokens. Qian werd in 2024 gearresteerd en kreeg vorig jaar bijna 12 jaar cel voor witwassen. Nu heeft een rechtbank in Tianjin het verzoek van Chinese aanklagers geaccepteerd om de volledige stash te confisqueren als illegaal verkregen vermogen — net nadat een Britse rechter oordeelde dat Chinees recht bepalend is voor de eigendomsvraag. Slachtoffers krijgen zes maanden om zich te melden, maar wie precies welk deel van de meest waardevolle bitcoin-stash ter wereld krijgt, is nog altijd niet beslist.
Disclosure: dit artikel bevat affiliate-links. Als je via zo’n link een account aanmaakt, ontvangen we soms een kleine vergoeding — zonder extra kosten voor jou. Dit artikel is bovendien uitsluitend informatief en geen financieel advies; crypto is volatiel, beleg alleen wat je kunt missen. Lees meer in onze redactionele richtlijnen.
Het fraudeverhaal: hoe één vrouw $5,7 miljard ophaalde
Ik volg crypto sinds 2013 en ik heb inmiddels aardig wat Ponzi-achtige constructies voorbij zien komen, maar de schaal hiervan is ongewoon. Qian Zhimin runde tussen april 2014 en augustus 2017 vanuit Tianjin een niet-vergunde beleggingsmaatschappij die particuliere Chinese investeerders gegarandeerde rendementen voorspiegelde — volgens sommige Chinese media zelfs tot wel 300%. Meer dan 102.000 mensen deden mee, goed voor omgerekend $5,7 miljard aan inleg.
“De opgehaalde gelden werden gebruikt om eerdere investeerders terug te betalen, fictieve investeringsprojecten te financieren en bitcoin, onroerend goed, voertuigen en luxegoederen te kopen — in plaats van daadwerkelijke bedrijven te financieren.”
— Chinese aanklagers, via CoinDesk
Toen het net zich begon te sluiten, vluchtte Qian in juli 2017 naar het Verenigd Koninkrijk. Ze deed dat op een paspoort van Saint Kitts en Nevis, op naam van “Yadi Zhang” — en nam een computer mee met toegang tot haar cryptowallets. Investeerders bleven met zo’n 19,9 tot 20 miljard yuan aan verlies zitten, omgerekend meer dan €2,5 miljard.
Hoe de Britse politie op de grootste bitcoin-vondst ter wereld stuitte
De Metropolitan Police begon in 2018 een onderzoek naar verdachte vermogens in Londen en doorzocht in oktober en november van dat jaar een woning en een kluis. Daar vonden rechercheurs apparaten en de privésleutels die toegang gaven tot een enorme hoeveelheid bitcoin. Dit is precies waarom self-custody zo’n cruciaal begrip is als je net begint met crypto: wie de privésleutel (of seed phrase) van een wallet heeft, heeft volledige controle over de munten erin — of je nou een fraudeur bent die onder een valse naam onderduikt, of gewoon een particuliere belegger die zijn eigen bitcoin wil beheren. Meer over hoe dat precies werkt lees je in onze beginnersgids.
Qian werd uiteindelijk in april 2024 gearresteerd, in een gezamenlijk Brits-Chinees onderzoek. Haar medeplichtige Jian Wen was al eerder, in 2024, veroordeeld tot 6 jaar en 8 maanden cel voor het witwassen van de crypto. Qian zelf bekende in september 2025 schuld aan witwassen en kreeg bij Southwark Crown Court een celstraf van 11 jaar en 8 maanden opgelegd.
China’s juridische aanval: wat wordt er precies geëist
Hier wordt het pas echt interessant. Op 13 oktober 2026 maakte een Chinese rechtbank (het Tianjin No. 2 Intermediate People’s Court) bekend dat ze het verzoek van aanklagers had geaccepteerd om de volledige in beslag genomen stash te confisqueren als illegaal verkregen vermogen. Het gaat niet alleen om bitcoin:
- Meer dan 61.800 bitcoin — de kern van de zaak en op de huidige koers goed voor ruim $5 miljard.
- Ruim 72.700 Bitcoin Cash.
- Meer dan 3,6 miljoen XRP.
- Kleinere posities in onder meer Bitcoin Gold, Bitcoin SV en Dogecoin, plus contant geld en sieraden.
Slachtoffers krijgen een termijn van zes maanden om zich bij de Chinese procedure aan te melden; wie dat niet doet, behoudt volgens de rechtbank nog altijd recht op compensatie uit het teruggevorderde vermogen. Opvallend is de timing: slechts één dag eerder, op 12 oktober, oordeelde de Britse High Court (rechter Mark Turner) dat niet Engels maar Chinees recht bepalend is voor wie eigenaar is van de bitcoin — omdat de investeringen, de fraude en de aankoop van de bitcoin allemaal in China plaatsvonden.
“De uitspraak betekent niet dat slachtoffers hun munten nooit kunnen terugkrijgen” — maar vereist wel dat eerst wordt vastgesteld of ze onder Chinees recht een eigendomsrecht hebben, met nog meer zittingen in het vooruitzicht.
— CoinDesk, 22 oktober 2026
Zo’n 16.000 slachtoffers hebben zich inmiddels aangemeld bij de Britse terugvorderingsprocedure, die los van de Chinese zaak loopt via de Proceeds of Crime Act. Ook de Britse overheid zelf maakt namelijk aanspraak op (een deel van) de munten. Het is dus allesbehalve uitgemaakt wie straks met de buit naar huis gaat — advocaten van een deel van de slachtoffers overwegen zelfs in hoger beroep te gaan tegen de Britse uitspraak.
Wat betekent dit voor jou als bitcoin-belegger
Dit soort zaken voelt voor veel mensen ver weg, maar er zitten een paar praktische lessen in die ik je niet wil besparen:
- Zelf bewaren is en blijft de beste bescherming. Deze hele zaak draait om wie fysiek toegang had tot de privésleutels — niet om wie “op papier” eigenaar was. Een hardware wallet zoals de Ledger Nano S Plus zorgt dat jouw bitcoin nooit op een laptop van een derde partij staat.
- Vermijd constructies met “gegarandeerd rendement”. Elk beleggingsproduct dat een vast, hoog rendement belooft — zeker tot wel 300%, zoals in deze zaak — is per definitie verdacht. Koop je bitcoin liever direct via een gereguleerde exchange zoals OKX, Bybit of Kraken, zodat je precies weet wat je in handen hebt.
- Onthoud dat bitcoin niet anoniem is. Deze zaak toont nog maar eens aan dat on-chain transacties jarenlang traceerbaar blijven — ook als je via een vals paspoort naar de andere kant van de wereld vlucht. Voor wetshandhaving is dat een voordeel; voor jou als legitieme belegger een reden om altijd via vertrouwde, geverifieerde platforms te handelen.
Conclusie
Deze zaak is in meerdere opzichten uitzonderlijk: de omvang van de fraude ($5,7 miljard), de omvang van de in beslag genomen bitcoin (ruim 61.800 BTC, nu goed voor meer dan $5 miljard) en de juridische puzzel die er nu ligt, met Britse en Chinese rechtbanken die allebei een stuk van de koek claimen namens honderdduizenden slachtoffers. Voor de bitcoinkoers zelf verwacht ik weinig directe impact — deze munten zitten al jaren stil en worden niet op de markt gedumpt zolang de rechtszaak loopt. Maar als voorbeeld van hoe overheden wereldwijd steeds beter in staat zijn om grote cryptofraudes te ontmantelen en terug te vorderen, is dit wel een zaak om te blijven volgen. Ik hou je op de hoogte zodra er een knoop wordt doorgehakt over wie uiteindelijk met de bitcoin naar huis gaat.
Wordt deze bitcoin nu verkocht, en kan dat de koers beïnvloeden?
Niet op korte termijn. De munten zitten al sinds 2018 vast bij de Britse autoriteiten en worden niet actief verhandeld zolang de juridische strijd tussen China, het Verenigd Koninkrijk en de slachtoffers nog loopt. Een eventuele verkoop volgt pas ná een definitieve uitspraak, en zelfs dan zal dit vermoedelijk gefaseerd en gecontroleerd gebeuren om de markt niet te verstoren.
Wie krijgt de bitcoin uiteindelijk: China, het Verenigd Koninkrijk of de slachtoffers?
Dat is nog niet beslist. De Britse High Court oordeelde dat Chinees recht bepalend is voor de eigendomsvraag, maar moet nog vaststellen of individuele slachtoffers daadwerkelijk een eigendomsrecht hebben. Tegelijkertijd loopt er een Chinese confiscatieprocedure en claimt ook de Britse overheid zelf een deel via haar eigen anti-witwaswetgeving.
Kan de Nederlandse overheid ook bitcoin in beslag nemen bij fraudezaken?
Ja, dat gebeurt ook in Nederland. Opsporingsdiensten kunnen wallets en privésleutels in beslag nemen zodra ze die weten te traceren, net zoals de Britse politie deed. Dit is precies waarom het zelf veilig beheren van je privésleutels zo belangrijk is: alleen wie de sleutel heeft, heeft ook echt de controle over de munten.
Hoeveel is 61.800 bitcoin precies waard?
Op de huidige koers van ongeveer $82.000 per bitcoin komt de stash neer op ruim $5 miljard. Dat maakt dit een van de grootste, zo niet de grootste bitcoin-inbeslagname ter wereld — en de waarde stijgt of daalt mee met de koers zolang de zaak niet is afgerond.
Ontdek meer van Crypto-Gids
Abonneer je om de nieuwste berichten naar je e-mail te laten verzenden.
